La planificación fiscal de una empresa es un aspecto estratégico que puede tener una extraordinaria incidencia en su solvencia y rentabilidad.
Cuando las empresas no planifican y prevén el cumplimiento de sus obligaciones tributarias, esto puede dar lugar a que incurran en infracciones tributarias, que estarían sujetas a su correspondiente sanción. A la postre, los gastos derivados de las multas y sanciones por parte de las administraciones tributarias desembocan en una menor rentabilidad para la empresa.
Si quieres tener claros todos los aspectos vinculados a la planificación de los impuestos, sigue leyendo para conocer cómo hacer una planificación fiscal correcta y precisa en tu empresa.
¿Qué es la planificación fiscal?
Se trata del conjunto de acciones realizadas por una empresa para prever los impuestos a los que debe hacer frente durante el ejercicio. El objetivo de esta planificación es evitar que se produzcan problemas de solvencia y tesorería, cumplir con las obligaciones tributarias y evitar las infracciones y consiguientes sanciones.
Objetivos de contar con una planificación fiscal
¿Te preguntas qué es la planificación fiscal y para qué sirve? Existen varias razones por las que es importante hacerla. Por ejemplo, para controlar bien la tesorería y asegurarte de que dispones de suficientes recursos para hacer frente al pago de tus impuestos. También para prevenir que se produzcan sanciones pecuniarias y tener una visión clara de las finanzas de tu empresa.
Veamos un poco más en profundidad cuáles pueden ser los beneficios de planificar la fiscalidad de tu empresa.
Optimización de recursos financieros
Al hacer una correcta planificación, podrás optimizar los recursos disponibles y evitar problemas de solvencia cuando tengas que hacer frente al pago de tus impuestos.
También te servirá como base para no incurrir en gastos excesivos que puedan dar lugar a una situación de pérdidas como consecuencia de no haber tenido en cuenta las cantidades y fechas en las que tenías que hacer frente al pago del IVA recaudado o de los pagos a cuenta del Impuesto de Sociedades (o IRPF si eres autónomo).
Reducción de la carga del pago de impuestos
El proceso de pago de los impuestos puede ser complejo y tedioso, dados los numerosos cálculos que es necesario llevar a cabo. Cuanto más grande y más facturas genere tu empresa a lo largo del tiempo, mayor será la carga administrativa. Una de las ventajas de la planificación fiscal es que podrás reducir trabajo administrativo.
Cumplimiento de la normativa fiscal
Con este tipo de software empresarial podrás hacer frente a la obligación de expedir factura electrónica, algo que todas las empresas y autónomos deben tener en cuenta, pues a partir de julio de 2025 será de obligado cumplimiento.
Prevención de problemas legales
Las empresas que no utilizan un software ERP para la planificación fiscal pueden tener mayores problemas para presentar sus impuestos a tiempo.
También pueden incurrir en infracciones relativas al almacenamiento de las facturas, como por ejemplo el hecho de no conservar los libros de facturas durante el período de regularización y los siguientes cuatro años.
Si tu empresa quiere cumplir con el marco legislativo tributario, es esencial contar con una herramienta que te ayuda a hacer una planificación fiscal.
Adaptabilidad y flexibilidad a los cambios y necesidades del mercado
Tener una idea clara de los impuestos a los que debes hacer frente te permitirá hacer una mejor gestión de tus recursos financieros. Podrás adaptarte con mayor eficacia y flexibilidad a los cambios que se produzcan en el mercado, mientras que una mala planificación fiscal te generaría un mayor pasivo, lo que repercutiría en la estrategia de inversión de tu empresa.
Ventajas de la planificación fiscal para las empresas
Veamos algunos de los principales beneficios de llevar a cabo una planificación adecuada de la fiscalidad en tu empresa.
Enfoque estratégico en la gestión empresarial
Toda empresa que quiera tener éxito debe tener en cuenta sus obligaciones tributarias. Esto implica adoptar un enfoque estratégico en la gestión empresarial, ya no sólo para cumplir con la legislación, sino para tener una visión real de la facturación, los costes, los impuestos y la realidad del negocio. De otro modo, no se podrían tomar decisiones empresariales inteligentes y se podría incurrir en pérdidas fácilmente.
Minimiza el riesgo de sufrir sanciones tributarias
Las sanciones tributarias pueden tener un extraordinario efecto en las empresas, con sanciones y recargos que pueden llegar a ser un duro varapalo para las finanzas de la empresa, cuando no directamente su cierre. Minimizar los riesgos de sufrir una inspección tributaria que dé lugar a la imposición de sanciones es clave para garantizar la buena salud financiera de cualquier organización.
Reduce la carga impositiva
Si no se planifica la gestión de la fiscalidad en la empresa, podrías estar pagando más impuestos de los que te corresponde. No tener este aspecto en cuenta puede dar lugar a que dejes de aplicar deducciones a las que tendrías derecho, por lo que al final tu negocio estaría obteniendo una menor rentabilidad.
Aumento de la rentabilidad
El aumento de la rentabilidad de tu empresa es un resultado real y directo de aplicar medidas para la planificación fiscal. Al pagar menos sanciones tributarias, o ninguna, o al aplicar deducciones que antes no se aplicaban y se tenían en cuenta, o al contabilizar los datos correctamente, el resultado puede derivar en una mejora de la rentabilidad.
¿Cómo un software de ERP puede ayudar en la planificación fiscal?
Este tipo de herramienta te permite centralizar todos los datos de la organización, desde facturas de ingresos a facturas de gastos, costes laborales y nóminas, y elaboración de los modelos de impuestos que debe pagar la empresa, como el IVA o el Impuesto de Sociedades. Un sistema ERP (Enterprise Resource Planning) puede ser clave para la gestión fiscal de la empresa.
La utilización de este tipo de software permite a tu empresa cumplir con la Ley Crea y Crece, haciendo así frente a la obligación de emitir factura electrónica.
Por otra parte, facilita el proceso de planificación de los impuestos porque puedes prever con anticipación cuánto IVA recaudado te corresponderá pagar por el trimestre, así como qué gastos te vas a poder desgravar. Además, también será de ayuda para la propia presentación de los impuestos de tu empresa.
Desde Zucchetti Spain te invitamos a implementar una solución de software ERP avanzada, innovadora y personalizable con la que puedas llevar a cabo tu planificación fiscal.
